Ferdig grunnlag før kunden setter seg ned
Lønnsslipper, skattemelding og gjeldsoversikt hentet inn og kontrollert. Bankenes betingelser sammenlignet i én oversikt. Rådgiveren åpner møtet med svar, ikke med en huskeliste over hva som mangler.
- Dokumentinnhenting
- Betingelsessammenligning
- Saksfremstilling
Alle betingelser i én oversikt, per sak
I stedet for tre faner, fire vedlegg og et regneark: én sortert oversikt der forskjellene som betyr noe for kunden, står øverst. Tallene under er et illustrasjonseksempel.
Illustrasjonseksempel. Vilkår om sikkerhet, avdragsfrihet og fleksilån tas med i den fulle oversikten.
Tre steder AI monner mest for et meglerforetak
Anslagene gjelder et foretak med jevn saksmengde innen boliglån og refinansiering. I kartleggingen regner vi på deres egne tall.
Dokumentinnhenting og komplett sak
Kunden får en tydelig liste, og AI etterlyser, mottar og sorterer lønnsslipper, skattemelding og gjeldsoversikt. Saken markeres først som klar når alt er på plass, så ingen søknad sendes halvferdig til bankene.
18-28 timer spart per månedSammenligning av bankenes betingelser
Nominell og effektiv rente, gebyrer og vilkår om sikkerhet leses fra tilbudene og settes opp per sak. Endringer fra forrige tilbudsrunde markeres, så rådgiveren ser forhandlingsrommet.
10-16 timer spart per månedUtkast til søknad og saksfremstilling
Søknaden fylles ut fra innhentet dokumentasjon, med betjeningsevne beregnet etter utlånsforskriften og gjeld sjekket mot gjeldsregisteret. Rådgiveren kvalitetssikrer og sender.
12-20 timer spart per månedSlik jobber vi trygt med kundenes økonomi
Pilot først
Vi starter med én sakstype, gjerne refinansiering, og måler kompletthet og tidsbruk mot dagens rutine før noe rulles bredt ut.
Rådgiveren bestemmer
Ingen søknad går til en bank uten at rådgiveren har kontrollert og godkjent den. Anbefalingen til kunden er alltid et menneskes.
Data under kontroll
Inntekt og gjeld er sensitive opplysninger. All behandling skjer med databehandleravtale og tilgangsstyring, og ingenting brukes til å trene åpne modeller.
Veien videre
Fra kartlegging av saksflyten til løsninger rådgiverne bruker i hver sak.
AI-strategi
Hvor i saksløpet er gevinsten størst? Prioritert plan for foretaket.
Les om AI-strategiAutomatisering
Innhenting og sammenligning satt i drift, målt på tid per komplett sak.
Les om automatiseringAI-agenter
En assistent som svarer kundene om status og dokumentkrav, døgnet rundt.
Les om AI-agenterKurs og opplæring
Rådgiverne lærer verktøyene og kjørereglene, så gevinsten varer.
Les om kursBeslektede bransjer: forsikringsmeglere og finansrådgivere.
Ofte stilte spørsmål
Kan AI vurdere kredittverdighet eller ta beslutninger om lånesøknader?
Nei. Systemet henter inn, kontrollerer og strukturerer dokumentasjon, og setter opp en sammenligning av bankenes betingelser. Vurderingen av søknaden, betjeningsevnen og hvilket tilbud som anbefales kunden, gjøres alltid av rådgiveren.
Hva om en bank krever dokumentasjon vi ikke hadde tenkt på?
Sjekklisten for hva som skal hentes inn per saktype oppdateres når dere ser at noe mangler, slik at neste sak av samme type fanger det automatisk. De første sakene vil derfor kreve mer manuell oppfølging enn de senere.
Hvordan sikres inntekts- og gjeldsopplysninger som håndteres?
Denne typen informasjon er underlagt databehandleravtale og streng tilgangsstyring, og brukes aldri til å trene åpne modeller. Data blir i systemene dere allerede har kontroll over.
Oppdateres sammenligningen når bankenes betingelser endres?
Ja, endringer i rente og gebyrer fra forrige tilbudsrunde fanges opp og markeres i oversikten, slik at rådgiveren ser forhandlingsrommet uten å måtte sjekke manuelt mot forrige tilbud.
Hvor mye tid går til dokumentjakt per sak hos dere?
Fortell oss kort om foretaket og saksmengden, så peker vi på de to eller tre stedene AI vil monne mest. Første samtale koster ingenting.