Porteføljen pleid hele året, uten manuelle årshjul
Fornyelser, tilbudsinnhenting og sammenligning av vilkår på tvers av selskaper er presist og forutsigbart arbeid. Nettopp derfor kan AI ta det, så meglerne bruker tiden på kundene og de vanskelige risikoene.
- Fornyelser
- Tilbudssammenligning
- Meglererklæringer
Det som før var sesongarbeid, går nå kontinuerlig
Et typisk meglerhus jager fornyelser i rykk og napp. Med AI i bunn overvåkes hele porteføljen hver dag, og hvert kvartal får det som trengs.
Utløp overvåkes
Alle poliser med utløpsdato de neste 120 dagene flagges automatisk, med status per kunde.
Tilbud hentes
Forespørsler går ut til aktuelle selskaper, og svarene samles etter hvert som de kommer.
Vilkår sammenlignes
Dekning, egenandeler og unntak settes opp mot hverandre, med endringer fra i fjor uthevet.
Megler anbefaler
Megleren får ferdig grunnlag og utkast til anbefaling, og bruker tiden på kundedialogen.
Tre steder AI monner mest hos et meglerhus
Anslagene gjelder et meglerhus med noen hundre bedriftskunder. I kartleggingen regner vi på deres egen portefølje.
Fornyelsesløpet
Utløpsdatoer overvåkes, fornyelsestilbud hentes inn og purres, og megleren får ferdig sammenstilling med utkast til anbefaling per kunde. Ingen fornyelse glipper fordi et regneark ikke ble oppdatert.
Tilbudssammenligning på tvers av selskaper
Vilkår fra selskaper som If, Gjensidige, Tryg og Fremtind leses og settes opp mot hverandre på dekning, egenandel og unntak. Forskjellene som betyr noe for kunden, løftes øverst.
Meglererklæringer og dokumentasjon
Utkast til meglererklæringer, kundedokumentasjon og referater skrives fra saksdata, klart til meglerens gjennomgang. Kravene til dokumentert rådgivning oppfylles uten kveldsarbeid.
Slik jobber vi trygt med porteføljen
Pilot først
Vi starter med ett kundesegment eller én produktlinje og måler kvaliteten på sammenstillingene før noe rulles bredt ut.
Megleren bestemmer
Anbefalingen til kunden er alltid meglerens. AI leverer grunnlag og utkast, aldri råd rett til kunde.
Data under kontroll
Kunde- og polisedata blir i deres systemer, med databehandleravtale og tilgangsstyring. Ingenting brukes til å trene åpne modeller.
Veien videre
Fra kartlegging av porteføljearbeidet til løsninger meglerne bruker daglig.
AI-strategi
Hvor i megleroppdraget er gevinsten størst? Prioritert plan for huset.
Les om AI-strategiAutomatisering
Fornyelsesløp og sammenstillinger satt i drift, med målepunkter avtalt på forhånd.
Les om automatiseringAI-agenter
En assistent som svarer meglerne om vilkår og dekning fra deres egne dokumenter.
Les om AI-agenterKurs og opplæring
Meglerne lærer verktøyene og kjørereglene, så gevinsten varer.
Les om kursBeslektede bransjer: finansrådgivere og lånemeglere.
Hvor mange fornyelser jages fortsatt manuelt hos dere?
Fortell oss kort om meglerhuset og porteføljen, så peker vi på de to eller tre stedene AI vil monne mest. Første samtale koster ingenting.